| 20.10.2008 Калуга: осуждена предприниматель, которая не возвратила кредит в 2 млн руб. Оксана Самохина в начале 2005 года в калужском филиале Акционерного коммерческого банка "Стратегия" взяла кредит на развитие бизнеса в сумме 750 тысяч рублей. Он был погашен выданными банком векселями на указанную сумму. В марте того же года Самохина как индивидуальный предприниматель вновь обратилась в этот банк для получения 2 миллиона рублей для пополнения оборотных средств сроком на 12 месяцев. Как сообщает пресс-служба МВД РФ, в качестве залога она представила основные средства - флексомашину, вакуум-формовочную машину и вырубной пресс. Экспертный отдел банка признал ее благонадежность, и кредит был выдан. Но в установленный срок предприниматель Самохина не возвратила банку основной долг в сумме 1 миллион 990 тысяч рублей. При проверке данного факта было установлено, что представленные в банк документы содержали заведомо ложные сведения об ее финансовом состоянии и хозяйственном положении. Подложной оказалась налоговая декларация о доходах и товарные накладные о приобретении оборудования, в которых были завышены суммы доходов и стоимости залогового имущества. По данному факту было возбуждено уголовное дело по двум статьям: мошенничество и легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных незаконным путем. Оксана Самохина свою вину не признала. Как следует из ее показаний, кредит на два миллиона она взяла, поддавшись уговорам двух своих партнеров по бизнесу, у которых не было возможности получить кредит. Налоговую декларацию она не заполняла, документы по оборудованию не изготавливала. Полученные денежные средства расходовала на погашение ранее полученного кредита, оплату процентов по вновь полученному кредиту, приобретение сырья, погашение задолженности своих деловых партнеров. Выплатив все проценты, она внесла 10 тысяч рублей в счет погашения основного долга по кредиту, а потом, поссорившись с партнерами, перестала его выплачивать. В этот же период залоговое имущество переместилось в другой адрес без уведомления об этом банка. Рассмотрев все обстоятельства дела, суд установил вину Самохиной в том, что она получила кредит путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии, а также в совершении финансовых операций и других сделок для отмывания средств, полученных незаконным путем. Учитывая наличие несовершеннолетнего ребенка и положительную характеристику, суд приговорил Оксану Самохину к одному году и трем месяцам лишения свободы со штрафом в 30 тысяч рублей и отбыванием наказания в колонии-поселении. Кроме того, она должна возместить имущественный ущерб, причиненный Акционерному коммерческому банку "Стратегия" в размере 1681200 рублей. ИА "Альянс Медиа" по материалам ИА Regions.Ru |